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TD Valeurs Mobilières
 
 
 
 

Monétisation des comptes clients

Plateforme d’exploitation pétrolière

La monétisation des comptes clients est l’achat de comptes clients ouverts par Financement du commerce mondial TD; cette méthode offre du soutien relatif aux flux de trésorerie aux clients qui vendent selon des modalités de paiement sur compte ouvert.

 

Il s’agit d’une solution économique pour les entreprises qui recherchent la cession réelle des comptes clients aux termes des principes comptables généralement reconnus (canadiens ou américains) et qui souhaitent gérer les délais de règlements des clients et faciliter les flux de trésorerie.

 

Caractéristiques

  • Les comptes clients peuvent être achetés périodiquement, selon l’accord pris avec la Banque.
  • Le vendeur peut agir à titre d’agent de recouvrement de la TD; ainsi, la vente n’est pas divulguée à la contrepartie ou au débiteur obligataire du vendeur.
  • Gestion du bilan et atténuation de la concentration du risque de crédit.
  • La contrepartie ou le débiteur obligataire peut payer le vendeur (l’« agent ») ou payer directement la TD, si le programme est entièrement divulgué.
  • La souplesse des modalités des comptes clients dépend des particularités du contrat.

Avantages

  • Concentration et risque de crédit réduits pour certaines contreparties et certains débiteurs obligataires afin de permettre des flux d’activités supplémentaires.
  • Générer des liquidités/améliorer les flux de trésorerie en réduisant le « cycle des comptes clients ».
  • Bilan représentatif de la cession réelle.
  • Coût d’emprunt potentiellement moins élevé.

Exigences

  • Les clients doivent avoir une bonne cote de crédit et entretenir une relation avec la TD.
  • La convention d’achat des comptes clients doit être signée par les deux parties et être acceptable aux yeux de ces dernières.
    Le 16 décembre 2017
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    Chef, Produits dérivés sur actions, Financement du commerce
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